Más del 90 por ciento de trabajadores de pequeños negocios en las cinco principales áreas metropolitanas hispanas de Estados Unidos no tienen acceso a cuentas de ahorros de retiro patrocinadas por el empleador, de acuerdo al estudio publicado por Finhabits. El estudio encontró una considerable brecha étnica. Además, estados con una mayor concentración de residentes hispanos tuvieron la menor participación en ahorros de retiro. Arizona, Texas, Florida e Illinois están entre los lugares con el menor índice de participación (menos del 25 por ciento) en general. Es estudio Trabajadores Latinos del Pequeño Comercio Carecen de Ahorros de Retiro, da una mirada integral a la salud de jubilación del empleador y el empleado en el segmento del pequeño comercio de E.U., representando a 37,563,000 trabajadores de tiempo completo del sector privado – 1/3 de la fuerza laboral de E.U. y 5,486,000 negocios con menos de 100 empleados. Hallazgos claves del estudio Trabajadores Latinos del Pequeño Comercio Carecen de Ahorros de Retiro:
El 401(k)s es difícilmente disponible para empleados de pequeños comercios – El estudio descubrió en cinco de las áreas metropolitanas de mayoría hispana, que solo un promedio del 4 por ciento de compañías con menos de 100 empleados ofrecían el 401(k). Inclusive en áreas con menos hispanos, el acceso era solo del 11 por ciento.
Los estados del sur son los peores para ahorros de retiro del empleado del pequeño comercio – Arizona, Nuevo México, Florida y Texas tienen un nivel de población hispana por arriba del 20 por ciento y están entre los estados donde los empleados (1) tienen menos acceso a un plan a través del empleador y (2) son también los que menos tienen ahorros para el retiro.
Brecha de Ahorros de Retiro entre los Hispanos – El estudio descubrió que las ciudades con una mayor población hispana tienen un número menor de empleados que ahorran para el retiro. Es revelador, que las áreas metropolitanas con mayor población hispana tengan un promedio menor que una tercera parte de empleados que ahorran para el retiro, comparado con las cinco áreas metropolitanas con menor población hispana (11 por ciento vs. 35 por ciento).
Conneticut es el mejor estado para ahorros de retiro del empleado del pequeño negocio – Finhabits encontró que el 41.9 por ciento de empleados del pequeño negocio en Connecticut tenían un plan de retiro.
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